十五年前开始，金融机构开始向国人销售林林总总的理产业品，各大机构通过种种管道向国民流传理财的理念与看法。如果没被理财师耳提命面的、苦口婆心地教育过“你不理财财不理你”，别人都怀疑你是不是在中国这片土地生活。

理财市场的繁荣对理财师的需求也就日益强烈，社会上形形色色的理财师认证便应运而生。2003年种种理财证书考试开始热起来，没有几张证书你都欠好意思说自己做金融的。自2013年以来，国务院分7批审议通过取消的国务院部门职业资格许可和认定事项共434项，其中专业技术人员职业资格154项、技术人员职业资格280项。

至此，国务院部门设置的职业资格许可和认定事项已取消70%以上。事实上国家十年前就有开始规范种种职业考试，2003年，国务院办公厅就下发了《关于清理规范各种职业资格相关运动的通知》（国办发〔2007〕73号）。理财市场履历了种种洗礼，进入康健生长期，那麽十年前被从业人员追捧而洛阳纸贵的AFP、CFP、ICFP、RFP、FM等种种理财认证，今天有生长到哪一步了呢？笔者一直从事职业认证研究事情，自2003年开始就与市场上各家理财师认证机构打交道，尽我所知力图将各家理财认证机构已往、现在的状况，先容清楚，同时就认证未来做一个分析，希望对报考理财师的人士做个参考。我们从各个认证的考试机构的生长历史，治理架构、课程特色、生长预期等几个方面来重新认识那些年我们考过的理财证书。

一、金融理财师（又称：认可财政筹谋师） 1、起源历史 1969年12月12日，来自保险、金融机构的13位行销员在美国芝加哥机场四周一家旅店的聚会喝咖啡，决议建立一个理财的协会，并拟建设一所专门的培训学校。1970年，由集会支持者LOREN DUTON提倡建立了理财计划师国际协会，厥后更名为国际理财计划师协会(简称IAFP)。IAFP最初的使命是提供一个公然的论坛，把来自差别专业领域的金融服务者们聚集在一起。

1972年IAFP注册建立了属于自己的教育培训机构——美国金融理财学院有限公司，1973年由于美国经济不景气，培训计画也遭遇危机，到了11月，首届结业班总算有42小我私家获得了注册理财计划师资格证书，其中40名男生，2名女生，42个学生建立了校友会。其中36名结业的学生厥后又把校友会办成独立机构，并命名为“认可财政筹谋师协会 (简称ICFP)，将理财师的称呼授予志同道合的人。1974-1984这十年，这期间有个插曲，由于部门取得CFP资格的人专门给客户製作避税方案，CFP的社会声誉一度跌落，其时国际理财计划师协会主席也不敢把CFP印在手刺上。到了1985年，美国金融理财学院有限公司和认可财政筹谋师协汇合资建立了国际财政筹谋尺度与实践委员会有限公司(简称IBCFP)。

1986年IBCFP收购了美国金融理财学院，并取代学院行使考核与认证的权利。1990年IBCFP建立二级机构国际CFP理事会，同年，美国的理财资格认证制度，开始了其国际化的历程。

1994年，IBCFP更名为美国CFP尺度委员会，先后有澳大利亚、日本、加拿大等国家的理财协会与美国CFP尺度委员会签署了CFP国际授权合约。这些协定允许当地唯一获得授权的组织参照美国CFP尺度委员会的模式，向培训及格的当地金融人员发表金融理财师CFP证书。

2000年国际理财计划协会(IAFP)和“认可财政筹谋师协会ICFP”合併为理财计划协会FPA，2004年3月，国际CFP理事会更名为财政筹谋尺度委员会有限公司(简称FPSB)。2、生长中国市场 停止2007年7月财政筹谋尺度委员会有限公司在美国以外的国家和地域设立了19家加盟署理机构，2006年4月2日， FPSB与中国金融生长教育基金会金融理财尺度委员会签署互助署理协定，美国CFP认证进入中国。中国金融生长教育基金会金融理财尺度委员会对外简称中国金融理财尺度委员会FPSCC(以下简称金标委)，是基金会在2004年9月1日建立的非法人资格的内设机构。

最初使用金融理财师尺度委员会，简称中国金融理财师尺度委员会，并由于民政部没有批淮其注册而被迫改为现名，可是前期课本包罗现在网站的部门文章还是使用金融理财师尺度委员会的称谓。金标委採用做法是在中国实施两级金融理财师认证制度，即金融理财师简称AFP和国际金融理财师简称CFP认证制度。

在2005年11月之前，金标委只举行AFP的资格认证。由于中国注册理财计划师协会半路杀出，使得FPSB在2005年11月22日提前吸收金标委为淮成员，06年4月2日金标委正式签约成为FPSB正式成员，取得了署理美国金融理财师的培训资格，除AFP的资格认证外，同时举行CFP的资格认证。从这一点上说，金标委应该谢谢中国注册理财计划师协会的泛起。

2009年，由于民政部一直没有批淮标委会的建立，原标委会人马建立现代国际金融理财尺度(上海)有限公司对接美国机构，事情人员将成为现代国际金融理财尺度(上海)有限公司的事情人员，从北京迁到了上海。2016年，该公司股东变为北京金保信投资照料有限公司独家所有。

中国大陆地域现在是由现代国际金融理财尺度（上海）有限公司。值得注意的是：FPSB中国署理为了市场流传，对外宣传使用的中文名称是“国际金融理财尺度委员会”，但对国家工商行政治理总局等政府部门及互助同伴现代国际金融理财尺度（上海）有限公司正式执法档使用的中文是“财政筹谋尺度委员会有限公司”。应该说，使用“国际金融理财尺度委员会”宣传有虚假的嫌疑，究竟有证书签发单元法命名称是财政筹谋。

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